В Украине ввели пожизненный финмониторинг политически значимых лиц. Что это означает

Народные депутаты приняли евроинтеграционный закон о введении пожизненного финансового мониторинга политически значимых лиц. Этот документ уже подписал президент Владимир Зеленский. Закон вызвал критику со стороны экспертов, которые считают его таким, что нарушает нормы Конституции, поскольку является дискриминационным. Аналитики предполагают, что через несколько лет он будет либо отменен, либо видоизменен. Самой главной нормой из-за которой критикуют документ является то, что политически значимые лица, а также члены их семей будут подпадать под пожизненный финансовый мониторинг. А это означает, считают аналитики, что ни один здравомыслящий человек не пойдет работать на госслужбу. Кроме того, они не исключают, что речь идет о штучном механизме давления на любого действующего либо отставного политика. Впрочем, глава Национального банка Андрей Пышный опроверг информацию, что после принятия закона об усилении финансового мониторинга политически значимых лиц к ним будет пожизненно применим усиленный финмониторинг, а каждую трансакцию придется объяснять и подтверждать. По его словам, усилено мониторить таких лиц будут год.

Верховная Рада приняла закон о введении пожизненного финансового мониторинга политически значимых лиц (PEP), который уже подписал президент Владимир Зеленский. Принятие этого закона — одно из двух ключевых требований Международного валютного фонда для получения Украиной третьего транша в конце этого года. Под программу МВФ завязана другая международная финансовая помощь для государства. Кроме того, принятие законопроекта необходимо для начала переговоров о вступлении Украины в Евросоюз.

Политически значимыми лицами в Украине считаются люди, которые занимают или занимали важные государственные должности (президенты, премьеры, министры и их заместители, депутаты, политические деятели высших рангов, чиновники судебной системы, правоохранительных органов, юстиции, обороны, руководство Национального банка и т.д.), члены их семей и связанные лица (например, деловые и бизнес-партнеры).

При этом многие эксперты относятся крайне негативно к принятому народными депутатами закону. Так, экономист Олег Пендзин отмечает, что нигде в Европе нет нормы о пожизненном финансовом мониторинге РЕР. По его мнению, ни один здравомыслящий человек, зная, что станет пожизненно PEP, не пойдет работать на госслужбу, поскольку с ним ни один контрагент не захочет работать, потому что сам автоматически попадет под контроль финмониторинга. Складывается впечатление, отмечает экономист, что европейские партнеры напуганы той картинкой, которую сами себе нарисовали – по поводу якобы зашкаливающей коррупции в Украине, поэтому и выставляют такие крайне жесткие требования.

О том, что тезис о пожизненном статусе PEP – ошибочное решение, говорит также и экономист Тарас Козак. Особенно, добавляет он, в наших условиях, когда банки, финансовые компании и так перестраховываются. Нередко тем, кого относят к PEP, не открывают счет – или закрывают имеющийся. Люди с таким статусом не могут нормально вести жизнь, причем, не только они. Речь ведь и о членах их семей, близких родственников, которые также попадают под пристальный контроль, подчеркнул эксперт.  Он уверен, что такая норма будет отталкивать людей от желания идти во власть, и это при том, что Украине очень нужно ее обновить. Козак считает, что такое требование появилось из-за того, что у Украины некачественные переговорщики. Вместо того, чтобы выписать сразу законопроект, который соотносился бы с европейскими стандартами, они сперва пытались «пропетлять», а потом, когда партнеры «прижали», пришлось делать все по максимуму, даже с перегибом.

Как отметила нардеп Ирина Геращенко, парламентарии во время встречи с еврокомиссаром по вопросам расширения указывали на то, что нормы закона носят дискриминационный характер. Но, добавляет она, им якобы сказали, что правительственная переговорная группа пообещала МВФ и ЕС принять закон именно в такой редакции, а это означает, что народные депутаты должны были его поддержать. Геращенко добавила, что если бы парламентарии не проголосовали этот законопроект, то не было бы переговоров о начале вступления Украины в Европейский Союз.

При этом политолог Олег Саакян считает, что речь идет о штучном механизме давления на любого действующего или отставного политика или чиновника в любой точке мира.

На самом деле, говорит эксперт Ольга Батова, Украина нарушила свою собственную Конституцию и приняла закон с обратным действием во времени. Да, говорит она, закон голосовали как требование ЕС, но в нем не было требования нарушать Конституцию, как и не было требования принимать самый худший вариант законопроекта со всех возможных. То есть, подчеркнула эксперт, Украина, голосуя закон, который необходим для продолжения переговоров по вступлению в ЕС, нарушила главные ценности ЕС — уважение к закону и Конституции, уважение к собственным ценностям и собственным интересам.

В свою очередь политолог Владимир Горбач говорит, что по большому счету речь идет о прямом нарушение права человека (дискриминация по профессиональному или другому индивидуальному признаку) и этот закон может и будет обжалован в Европейском суде по правам человека. Это процесс займет несколько лет, считает политолог.

Согласен с тем, что через пару лет после вступления этого закона в действие, в него будут внесены изменения и Козак. Статус PEP не будет всеохватывающим и пожизненным, а станет зависеть от того, насколько высокий пост занимал этот человек. Но пару лет госслужащим придется потерпеть, считает экономист. О том, что закон будут изменять, говорит и Батова. Она прогнозирует, что будет решение Конституционного суда как минимум о неконституционности обратного действия во времени.

В то же время глава Национального банка Андрей Пышный опроверг информацию, что после принятия закона об усилении финансового мониторинга политически значимых лиц к ним будет пожизненно применим усиленный финмониторинг, а каждую трансакцию придется объяснять и подтверждать. Он обратил внимание на то, что финмониторинг осуществляется ко всем клиентам банков. Это стандарт, который должен выполняться. Кроме того, PEP (как и другим клиентам) может быть присвоен и низкий, и средний, и высокий уровень риска. Априори высокий уровень риска назначается только иностранным PEP, отметил глава НБУ. По его словам, даже если к лицу применяются усиленные процедуры финмониторинга, это не означает, что они бессрочны. Он подчеркнул, что через 12 месяцев после того, как PEP перестал выполнять выдающиеся публичные функции и банк убедился, что рисков, свойственных PEP, нет (уровень влияния, объем полномочий в прошлом, связь между прошлыми и действующими полномочиями), его операции понятны, будут применяться обычные процедуры финмониторинга как к любому другому клиенту. Никто не собирается наказывать PEP какими-то пожизненными усиленными проверками, заявил Пышный.

Глава НБУ подчеркнул, что банки знают, как работать с законом, поскольку первые рекомендации Нацбанка предоставлял еще в 2021 году. В 2023 году были внесены соответствующие изменения в нормативно-правовые акты, а Нацбанк провел большую разъяснительную работу с банками. По его словам, предусмотрены очень существенные штрафы, если финучреждения будут отказываться применять риск-ориентированный подход. В законе — это цифра 1,7 млн гривен для небанковских учреждений. А есть еще наши нормативные акты, которые позволяют применить к банкам более существенные меры влияния — штрафы до 10 млн грн. Пышный утверждает, что если будут основания, то Нацбанк будет применять такие санкции.

Антикоррупционный информационно-аналитический портал job-sbu.org