Конкорд и Айбокс банки в суде обжалуют решение о ликвидации

Банк «Конкорд» и Айбокс Банк обжаловали в судебном порядке решение Национального банка Украины об отзыве у них банковской лицензии и ликвидации этих финучреждений. Как сообщает регулятор, он свою позицию намерен в суде защищать, доказывая правомерность этих решений.
Решение по Айбокс Банку было принято в марте этого года. НБУ мотивировал это систематическим нарушением банком требований законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и распространению оружия массового уничтожения.

В частности, финучреждение ненадлежащим, как установил Нацбанк, образом проводило усиленные проверки клиентов, риск деловых отношений с которыми высок; а также ненадлежаще выполняло обязательство разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам финмониторинга.

К тому же, в течение последних двух лет НБУ за совершенные этим банком нарушения применял к нему, в частности, наложение штрафа, остановку осуществления отдельных видов операций (дважды), отстранение должностного лица банка от должности, а также письменное предупреждение (дважды).

В августе НБУ по той же причине принял решение об отзыве лицензии и ликвидации банка «Конкорд». Регулятор, в частности, обнаружил, что тот не обеспечил работу надлежащей системы управления рисками и не предоставил по запросам инспекционной группы достоверную информацию, необходимую для финмониторинга.

Также этот банк, по выводам НБУ, не выполнял обязательство надлежаще разрабатывать и внедрять соответствующие внутренние документы: в них не были прописаны процедуры, достаточные для эффективного управления рисками. По мнению Нацбанка, «Конкорд» также не учитывал риски отмывания доходов и финансирования терроризма при анализе рисков своих продуктов и услуг, особенностей и возможностей их использования.

За последние два года Нацбанк за совершенные этим банком нарушения применил к нему наложение штрафов в общем размере 60,4 миллиона гривен, а также письменное предупреждение.

По материалам: delo.ua