Популярные в Украине схемы финансового мошенничества
Нацкомиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) предупреждает украинцев о значительных рисках потери всех денежных средств, инвестированных в бинарные опционы, Forex-трейдинг, криптобиржи, микрокредитование и другие проекты, которые никем не регулируются.
регулятор фондового рынка заявляет, что инициаторы рискованных финансовых проектов ежегодно привлекают сотни миллионов гривен сбережений украинский граждан, а «полная или частичная потеря этих денег вкладчиками является логическим результатом безрассудного поведения инвесторов, существования «серых зон», которые не регулирует национальное законодательство, и отсутствия полноценных финансовых инструментов».
«Отсутствие полноценных финансовых инструментов, доступных украинским инвесторам, создает мошенникам большое поле для деятельности. Сотни миллионов гривен мошенники привлекают от украинских граждан в свои сомнительные финансовые проекты», — говорится в сообщении НКЦБФР.
В НКЦБФР проанализировали актуальную рекламную активность по привлечению денег инвесторами из открытых источников информации и установили, что «большинство рекламируемых в последнее время проектов построено по принципу финансовых пирамид».
Наличие международной регистрации брокеров помогает их «легализации» в глазах украинских потребителей финансовых услуг. «Подавляющее количество фирм, предоставляющих услуги по торговле на финансовых рынках, имеют регистрацию в зонах с льготным налогообложением. Контактные юридические лица и бенефициары являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Кипр, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату», — установили в НКЦБФР.
Часто в качестве дополнительных признаков «добропорядочности» может выступать сертификат российского Центра регулирования отношений на финансовых рынках (ЦРОФР) и членство в добровольных международных обществах по контролю за взаимоотношениями трейдеров и брокеров. Другие проекты либо не имеют никаких регистрационных документов, либо сфальсифицировали их.
«Публичные лица, представляющиеся руководителями таких проектов, фактически являются наемными актерами, поскольку никаким формальным образом они не вовлечены в эти проекты. Активность таких проектов сконцентрирована преимущественно в сети Интернет, используется режим онлайн обслуживания без личных встреч и контактов», — перечисляют в НКЦБФР.
В большинстве случаев проект не проводит никакой реальной инвестиционной деятельности: инвестор не приобретает права собственности на активы, а получает виртуальные «сертификаты» или «валюту» самого проекта.
В качестве примеров действующих и уже закрытых «скам проектов» (от англ. scam – мошенничество) НКЦБФР приводит торговлю бинарными опционами. Этим занимались торговая платформа Binomo, брокеры Olymp Trade и IQOPTION LTD.
«Большинство регуляторов развитых стран считают, что бинарные онлайн-платформы вводят пользователей в заблуждение, когда обещают огромные выигрыши при ограниченном риске. В реальности пользователи теряли все деньги в течение нескольких дней или максимум недель, зато инициаторы проектов получали прибыль», — говорят в НКЦБФР.
Говоря о Forex-трейдинге, НКЦБФР называет его наиболее распространенной в Украине финансовой услугой, «которая не регламентирована законодательством и имеет много примеров злоупотребления и мошенничества». Примером скам-проекта в этой сфере регулятор называет MMCIS, оценивая потери инвесторов в Украине в десятки миллионов долларов.
«По разным оценкам, всего в Украине от мошенничества форекс-брокеров потери инвесторов оцениваются от $50 млн до $200 млн», — указывает регулятор.
Наиболее известными методами введения инвесторов в заблуждение являются: управление средствами инвестора брокерами (результатом такого управления является полная потеря денег); предоставление доступа к собственному программному обеспечению, что фактически симулирует реальные сделки на рынке форекс или манипулирует данными против инвестора в пользу брокера; обеспечение доходов инвесторов взносами новых участников и, соответственно, рано или поздно, полная остановка выплат.
Комиссия отмечает, что с популяризацией криптоактивов активизировались и мошеннические проекты, которые привлекают средства инвесторов как в индивидуальные блокчейн-проекты, так и предлагают управление активами, обещая стабильную прибыль в сотни процентов годовых путем микрокредитования.
Среди скам-проектов в этом секторе НКЦБФР указала Cashberry (задолженность перед инвесторами из постсоветских стран оценивается в размере $50-100 млн), StartCom, Wallie. «Wallie — проект, который открыто позиционирует себя как финансовая пирамида. Обещанный доход — до 550% годовых. Проект до сих пор действует», — просвещает регулятор.
НКЦБФР обращает внимание на компании, предлагающие услуги по инвестированию в ценные бумаги и управление активами без официальных разрешений, называя среди них FIBO Group, RoboForex, Get4me.
По материалам: cripo.com.ua