Осторожно!!! Кредитные мошенники! «Укрфининвест». Он же – ООО «Укрграндинвест»

Все больше к нам поступают письма пострадавших, от действий так называемых «финансовых организаций» предоставляющих кредиты на выгодных условиях. Как правило, люди оказываются обманутыми. Ушлые консультанты несложными психологическими манипуляциями вынуждают человека внести первоначальный взнос и подписать кабальный договор.

Схема обмана очень проста. В начале человек видит/слышит красивое объявление, которое в красках обещает большие кредиты с мизерными процентами. Далее, наш человек приходит в отделение этой «организации» где происходит имитация проверки службой безопасности. После, человеку заявляют, что проверку СБ он прошел, но для получения кредита необходимо совершить или первоначальный платеж, или страховой платеж, или платеж для проверки кредитоспособности. А деньги человеку поступят в ближайшие несколько дней. При этом консультант, не дает ознакомиться с условиями договора, мотивируя это тем, что документ выдается только после первой оплаты. А ведь это нарушает действующее законодательство.

И вот, поверив в «честные» глаза милой девушки-консультанта, человек оплачивает счет. Наступает момент подписания договора. Но вот в чем казус, деньги-то уже внесены. Т.е. человек уже заочно согласен с условиями ведь условия со слов консультанта потрясающие. И когда человек получает договор на подпись, он его практически не читает и подписывает не глядя. А очень зря.

На деле выходит, что условия озвученные консультантом не соответствуют условиям договора. И вот, сидит наш человек дома, не только без кредита, но и без своих – кровно заработанных. В отделении «организации» его кормят завтраками. Более того, требуют оплачивать счета по кредиту которого он еще не получил. И в такой ситуации, на протяжении последних 10 лет оказалось несколько миллионов украинцев.

«Укрфининвест». Он же – ООО «Укрграндинвест»

Последнее письмо, касающееся кредитных мошенников, пришло к нам от Бабко Марины. Она стала жертвой нечестной деятельности ООО «Укрграндинвест». Ниже приведен текст данного письма:

«Добрый день! Увидела статью про мошенничество которого и сама стала жертвой. Статья была про разоблачение Урфининвеста (Укрграндинвест в договоре), с которым мне довелось столкнуться. На днях уже писала заявление для возбуждения уголовного дела в Городском отделении УМВД нашем в порту им.Ленина. До этой шумихи, я пыталась вернуть деньги, хотя бы без страховочной суммы путем расторжения договора с Укрграндинвест, но по адресу указанному в договоре в г.Киеве таких нет, письмо вернулось назад. Тогда я попыталась обратиться в суд. Но там буквально не знали куда меня деть, судья сказала, что дело не выигрышное, судя из договора который, я просила признать недействительным, по всем вопросам обращаться в Киев, а Киевский суд бракует такие дела, "А мне отрицательная практика не нужна"- ответила судья... дело отложили без рассмотрения. Поэтому была рада узнать, что хоть кто-то смог пробиться и выиграть суд, чтоб мошенников привлекли к ответственности. Пострадало около 1000 человек в городе, но хотелось бы верить, что пострадавшим будут возвращены средства.»

При написании данной статьи мы попытались связаться с представителем ООО «Укрграндинвест», по контактным телефонам, указанным на официальном сайте компании. Однако ни один из выбранных номеров не был в сети либо вовсе не существовал. Учитывая и то, что по адресу регистрации ООО «Укрграндинвест» данный адресат отсутствует, напрашивается вывод, о том, что руководство этой компании скрывается от своих клиентов.

Но согласно данным государственного информационно-ресурсного центра, данная компания не находится в процессе ликвидации юридического лица (табл. http://irc.gov.ua)

Давайте немного разберемся с деятельностью ООО «Укрграндинвест» с юридической точки зрения.

В украинской юридической терминологии существует понятие «правочин». По сути, это деяние несущее правовые последствия - права или обязанности. Согласно ч.1 ст.203 ГК Украины содержание правочина не должно противоречить ГК и другим гражданско-правовым актам, а так же интересам государства и общества, его моральным основам.

Далее смотрим ч.1, п.7 ч.3, ч.6 ст.19 ЗУ «О защите прав потребителей». По порядку: Нечестная предпринимательская практика запрещается; Запрещается как вводящая в заблуждение практика образования, эксплуатации или содействия развитию пирамидальных схем, когда потребитель платит за возможность получения компенсации, предоставляемой за счет привлечения других потребителей к такой схеме, а не за счет продажи или потребления продукции; Правочины, совершенные с использованием нечестной предпринимательской практики, являются недействительными.

Т.е. подписание договора с компанией, вводящей в заблуждение и осуществляющей реализацию пирамидальных схем – является недействительным правочином, не несущим каких либо прав и обязанностей. Соответственно и сам договор признается недействительным.

Теперь рассмотрим деятельность ООО «Укрграндинвест» в контексте указанных норм права.

Во первых ООО «Укрграндинвест» не является кредитным союзом, во вторых не лицензирован, как кредитная организация. А в-третьих, давайте посмотрим договор, который ООО «Укрграндинвест» предлагает подписать своим клиентам.

Согласно п.2.1.1 ООО «Укрграндинвест» обязуется, за счет клиента и с его согласия, действовать с целью на приобретение целевого финансового ресурса …, в том числе:
А. сформировать реестр клиентов и обеспечить его администрирование.
Б. организовать и реализовать мероприятия по предоставлению финансовых ресурсов и оплаты целевого финансового ресурса в пользу клиента.

Т.е. целевой финансовый ресурс наполняется за счет клиентов ООО «Укрграндинвест» и в идеале, клиент получает деньги из этого же финансового ресурса. И смотрите, как здорово получается. Данная деятельность полностью подпадает под определение пирамидальной схемы п.7 ч.3 ст.19 ЗУ «О защите прав потребителей» (см. выше). Отсюда вывод: ООО «Укрграндинвест» действует по пирамидальной схеме.

Итак, что же делать если Вы стали жертвой обмана ООО «Укрграндинвест». Первым делом необходимо написать заявление на имя директора ООО «Укрграндинвест» о расторжении договора и возврате вложенных средств. Заявление отправляйте почтой, заказным, ценным письмом «с уведомлением». В заявлении необходимо указать, что при заключении данного договора, Вы были обмануты консультантом, касаемо условий данного соглашения.

В случае отказа разорвать договор либо согласия, но по инициативе компании (без возврата средств) или отсутствия ответа либо отсутствие адресата (как в нашем случае) необходимо подавать в суд. Тут сразу хочу заметить, что в ч.5 ст.74 ГПК Украины, сказано, что в случае отсутствия адресата по адресу регистрации (для юр. лиц), повестка считается врученной надлежащим образом.

По идее судья не имеет права отказать в рассмотрении дела, поскольку «это может плохо сказаться на ее практике». Должна была быть официальная причина отказа (постановление об оставлении иска без рассмотрения). Марине можно порекомендовать подать апелляционную жалобу или/и обратиться в высшую квалификационную комиссию судей с жалобой на эту судью. Плюс предоставить все материалы как собранные ранее, так и опубликованные в этой статье.

В случае, если суд первой инстанции вынесет решение в пользу ООО «Укрграндинвест», не останавливайтесь и подавайте на апелляцию.

Описанные здесь нарушения закона со стороны ООО «Укрграндинвест», могут относиться и к другим кредито-мошенническим организациям. Но хочу сразу отметить, что у каждой фирмы свой договор, в соответствии с которым и вырабатываются правильные методы борьбы. Поэтому не стоит думать, что на примере ООО «Укрграндинвест» можно бороться со всеми подобными «паразитами».

Антикоррупционный информационно-аналитический портал job-sbu.org