Дело о растрате 1млрд. грн в «Платинум Банке»: полиция имеет претензии к НБУ

Обновлено Дек 31, 2016

Finbalance писал об уголовном производстве №42016000000000885, досудебное следствие по которому осуществляла Нацполиция, по растрате должностными лицами «Платинум Банка» более 1100000000 грн путем заключения с декабря 2013 года по февраль 2014 (то есть в период, когда в правлении банка работала нынешний заместитель главы НБУ Екатерина Рожкова) кредитных договоров с ООО «Титан-Юг», ООО «Кодос Инвест», ООО «Логистик Транс», ООО «Стратагема-Инвест», ООО «Ошер», ООО «ФК« Реал-Инвест »и ООО «ФК Бизнесфинанс», как отмечалось, - без намерения выполнения указанными субъектами предпринимательской деятельности обязательств. По данным следствия, должностные лица этих структур подконтрольные связанным с «Платинум Банком» лицам и имели признаки фиктивности.

Некоторые из перечисленных структур ( TOB «Стратагема-Инвест», TOB «Титан-Юг», TOB «Кодос Инвест») фигурировали в материалах еще одного уголовного производства - №32015210000000119, досудебное следствие по которому осуществляла ДФС. По данным следователей, должностные лица TOB «ТК« Мегаполис Украина », с целью вывода средств с предприятия и избежать их налогообложения перечисляли средства под видом возвратной финансовой помощи на предприятия с признаками фиктивности на сумму 1070000000 грн, а именно: TOB « Ароллан » TOB « Стратагема-Инвест », TOB « Титан-Юг », TOB « Лавика », TOB « Кодос Инвест », TOB « Амкодор », TOB « Северо-Восточная Добывающая Компания ».
Упомянутое ООО «ФК Бизнесфинанс» недавно выкупило в Проминвестбанка по 166 300 000 грн долговые требования к гостиничным структур Бориса Кауфмана (Проминвестбанк в суде пытался взыскать с них 29150000 долл и 122 100 000 грн). Б. Кауфман является одним из владельцев дистрибьютора табачных изделий - TEDIS Ukraine (ранее називався- «Мегаполис-Украина», о котором тоже упоминалось выше). В октябре НБУ признал Б. Кауфмана лицом, оказывает значительное влияние на управление и деятельность «Платинум Банка» и является владельцем существенного участия независимо от формального владения (по неофициальным данным, Б. Кауфман имел влияние на банк с конца 2013 года, когда изменись его владельцы - кстати, при участии группы ICU , совладельцем которой была Валерия Гонтарева до назначения главой НБУ). Б. Кауфман также был среди акционеров Финбанку в период, когда в нем (до перехода в Платинум Банк) работала Екатерина Рожкова. Сейчас мажоритарный акционер Финбанку - Александр Грановский, партнер Б. Кауфмана в т.ч. по гостиничном бизнесе.
Finbalance наткнулся на новые детали досудебного расследования Нацполиции о растрате более 1100000000 грн в «Платинум Банка». Правда, в постановлении Печерского райсуда. Киева от 25 ноября 2016 указанное уголовное производство №12015100000000334 (внесен в Едрей 10.04.2015), а не упомянутое выше №42016000000000885 (внесен в Едрей 31.03.2016).
Ниже - прямая речь из постановления суда. Обратите внимание, в частности, выводы следователей о противоправности предоставления Нацбанком стабкредита для «Платинум Банка»:
«В период с декабря 2013 по май 2014, должностные лица ПАО« Платинум Банк »из корыстных побуждений и с целью прикрытия противоправной деятельности связанной с выводом активов банка, заключили сомнительные кредитные договоры с фиктивными предприятиями: ООО« Титан-Юг », ООО «Кодос Инвест», ООО «Логистик Транс», ООО «Стратагема-Инвест», ООО «Ошер», ООО «ФК« Реал-Инвест ».
Из материалов производства усматривается, что кредитные средства, которые предоставлялись учреждением ПАО «Платинум Банк» указанным предприятиям, имели целевое назначение - потребительские нужды обществ, связанные с приобретением продукции (зерновбиральних комбайнов, оргтехники «НР», осветительных приборов и т.д.) у контрагентов нерезидентов EmportesaTradingLTD, OrmoviniaEnterprisesLTD, BretasiaTradingLimited.
В качестве залога по кредитным договорам предприятиями ООО «Титан Юг», ООО «Кодос Инвест», ООО «Логистик Транс», ООО «Стратагема Инвест», ООО «Ошер», ООО «ФК« Реал-Инвест »было передано банковскому учреждению имущественные права на товар, для приобретения которого одержувався кредит.
Однако, товар, на покупку которого выдавались кредитные средства на территорию Украины поставлен не был.
При этом, вопреки целевого назначения, часть кредитных средств направлялась на погашение кредитных обязательств предприятий перед ОАО «ФИНБАНК» , а часть управлялась на счета нерезидента CarosanTradingLTD (Рига, Латвия), что не было предусмотрено условиями кредитных договоров.
При истечении сроков действия кредитных договоров, заключавшихся на один год, должностными лицами ПАО «Платинум Банк» принимались решения о: продолжение его действия; продление срока пользования кредитными средствами; реструктуризации задолженности; перенос дат платежа по погашению начисленных процентов за пользование кредитными средствами; увеличение размера лимита кредитования; неприменение штрафных санкций за нарушение платежных или неплатежных обязательств, изменения размера процентных ставок за пользование кредитными средствами с 10% до 5%, и с 5% до 1%, - что свидетельствует об отсутствии очевидной экономической целесообразности.
В 2015 году между должностными лицами ПАО «Платинум Банк» и предприятиями ООО «Титан Юг», ООО «Кодос Инвест», ООО «Логистик Транс», ООО «Стратагема Инвест», ООО «Ошер», ООО «ФК« Реал-Инвест » заключен договор об изменении предмета залога, согласно которому залог изменено на ценные бумаги эмитентов ПАО «Страховая компания« Стандарт РЕ »и ПАО« Глобал Транспорт Логистик ».
Однако, учитывая низкие финансово-хозяйственные показатели, низкий уровень прибыли и отсутствие объективных причин для роста цены на акции компаний ОАО «Глобал Транспорт Логистик», ОАО «Страховая компания« Стандарт Ре »Национальной комиссией по ценным бумагам и фондовому рынку в 2015 году приняты решения о приостановлении торговли ценными бумагами указанных субъектов.
После указанных рисковых действий постановлением Правления Национального банка Украины № 200 / БТ от 27.03.2015, в нарушение ч. 4 ст. 58 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» об обязательствах владельцев существенного участия принимать своевременные меры для предотвращения наступления неплатежеспособности банка, подпункта (б), пункта 3.3 постановления НБУ от 13.07.2010 № 327 «Об утверждении Положения о предоставлении Национальным банком Украины стабилизационных кредитов банкам Украины »о способности акционеров, инвесторов банка самостоятельно обеспечить надлежащий финансовое состояние банка и подпункта (и) пункта 3.3 о несоответствии структуры собственности банка требованиям по ее прозрачности, в течение 2015 ПАО« Платинум Банк »было предоставлено стабилизационные кредиты на общую сумму 240 млн. грн.
В дальнейшем, 29 апреля 2016 между ОАО «Платинум Банк» и ООО «ТАРГАР» (ЕГРПОУ 40354036) заключен договор залога №20160429ЗЦМК-2 и №20160429ЗЦМК-3, по содержанию которых ООО «ТАРГАР» передало в залог Банка недвижимое имущество - целостный имущественный комплекс дробильно-сортировочного завода, целостный имущественный комплекс - перегрузочный комплекс железнодорожных перевозок, целостный имущественный комплекс - чешский дробильно-сортировочная линия 200, расположенных по адресу: Киевская обл., Рокитнянский р-н, село Остров, ул.Садовая 2/1 с целью обеспечения кредитных обязательств предприятий по следующим кредитным договорам: №20131223.СИ от 23.12.2013 с ООО «Старатагема-Инвест»; №20140205.КИ от 05.02.2014 с ООО «Кодос Инвест»; №20140205.О от 05.02.2014 с ООО «Ошер»; №20131223.РИ от 23.12.2013 с ООО «Финансовая Компания« Реал Инвест »; №20131227.ТП от 27.12.2013 с ООО «Титан Юг»; №20131223.ЛТ от 23.12.2013 с ООО «Логистик Транс».
Стоимость предмета залога по договорам №20160429ЗЦМК-2 и №20160429ЗЦМК-3 составила 155 000 000 грн. и 230 000 000 грн., соответственно.
Определение залоговой стоимости объектов при заключении договоров залога / ипотеки осуществлялось на основании отчетов о независимой оценке недвижимого имущества, составленных обществом ООО «АЛЬЯНС-ОЦЕНКА» (ЕГРПОУ 39780487) по заказу ООО «ТАРГАР». Однако, допрошены как свидетели, должностные лица ООО «АЛЬЯНС-ОЦЕНКА» показали, что оценка стоимости объектов, расположенных в с.Остров Рокитнянского р-на Киевской области, ими не проводилась, выводы изготовлялись но не подписывались. С предприятием ООО «ТАРГАР» финансово-хозяйственных отношений ООО «АЛЬЯНС-ОЦЕНКА» не имело.
Полученные в ходе досудебного расследования сведения указывают на то, что ООО «ТАРГАР» является фиктивным, поскольку допрошен учредитель / директор предприятия ОСОБА_3 предоставил показания о том, что зарегистрировал предприятие ООО «ТАРГАР» без цели занятия хозяйственной деятельностью по указанию неустановленного лица, которому передал Устав и печать предприятия ООО «ТАРГАР».
О наличии в собственности предприятия ООО «ТАРГАР» имущественных комплексов дробильно-сортировочного завода и перегрузочного комплекса железнодорожных перевозок, расположенных по адресу: Киевская обл., Рокитнянский р-н., Село Остров, ул.Садовая 2/1, ему ничего не известно.
С гражданином ОСОБА_4 не знаком и на должность заместителя директора ООО «ТАРГАР» его не назначал, подписывать финансово-хозяйственные документы не уполномочивал.
Любые лица от имени ООО «Стратагема-Инвест», ООО «Кодос Инвест», ООО «Ошер», ООО «Финансовая компания« Реал Инвест », ООО« Титан Юг », ООО« Логистик Транс »с предложением внести имущество предприятия в залог Банка по кредитным обязательствам указанных субъектов хозяйствования, к нему не обращались.
При этом, из материалов производства усматривается, что в 2016 году имущественными комплексами фиктивного предприятия ООО «ТРАГАР», кроме кредитных обязательств ООО «ТИТАН-ЮГ», ООО «КОДОС ИНВЕСТ», ООО «ЛОГИСТИК ТРАНС», ООО «Стратагема-Инвест », ООО« ОШЕР », ООО« ФК «РЕАЛ-ИНВЕСТ», также обеспечено кредитные обязательства предприятий ООО «Карган» (ЕГРПОУ 32199634), ООО «АМКОДОР» (ЕГРПОУ 37811887), ООО «Гостиница Лондонская» (ЕГРПОУ 37549) ООО «РЕСТИНМАКС-УКРАИНА» (ЕГРПОУ 35649040), ООО «РОМАЛЕКС ХОТЕЛ КОНСАЛТИНГ» (ЕГРПОУ 36927547), ООО «САН ЛЕНД» (ЕГРПОУ 36553314), ООО «БОНУМ ИНИТИУМ» (ЕГРПОУ 36289841), ООО «УКР МЕТ ПЛЮС» ( ЕГРПОУ 36851410), ООО «МИХАЕЛЬ КОМПАНИ» (ЕГРПОУ 33311140) перед ПАО «Платинум Банк», вытекающие из кредитных договоров, заключенных в период 2008-2012 годов.
Кредитные средства, выданные указанным предприятиям учреждением ПАО «Платинум Банк» в течение 2013-2014 годов, не возвращены. Общая сумма невозвращенных кредитов составляет 971 425 438 грн. и 62990517 долл. США.
В ходе досудебного расследования, по информационной справки № 70881525 от 19.10.2016 Государственного реестра прав на недвижимое имущество, установлено, что права собственности на указанные объекты недвижимого имущества зарегистрировано частным нотариусом Киевского городского нотариального округа ОСОБА_6 на основании следующих документов:
- Декларации о готовности объекта к эксплуатации, серия и номер: КВ 142161950171, выданный 26.04.2016, издатель: Департамент Государственной архитектурно-строительной инспекции в г.. Киеве относительно целостного имущественного комплекса перегрузочного комплекса железнодорожных перевозок;
- Декларации о готовности объекта к эксплуатации, серия и номер: КВ 1421611950170, выдано 26.04.2016, издатель: Департамент Государственной архитектурно-строительной инспекции в г.. Киеве относительно целостного имущественного комплекса Русский дробильно-сортировочный завод;
- Справки о присвоении адреса земельному участку, серия и номер 233, выданный 27.04.2016, издатель: Отдел градостроительства, архитектуры и жилищно-коммунального хозяйства Рокитнянской районной государственной администрации относительно целостного имущественного комплекса - чешский дробильно-сортировочная линия 200;
- Выписки из государственного земельного кадастра, серия и номер: НВ-3200672152145, выдано 26.04.2016, издатель: Управление Госкомзема в Рокитнянском районе Киевской области относительно целостного имущественного комплекса АЗС №1 разливной, АЗС №2 обслуживающий АЗС №3 сохранения.
Соответствующие сведения внесены нотариусом, как государственной регистратором, в Государственный реестр вещных прав на недвижимое имущество по телефонам: 14631927 от 23.05.2016; 15030677 от 16.06.2016; 14631180 от 23.05.2016; 14391795 от 30.04.2016.
Копии указанных деклараций о готовности объекта к эксплуатации КВ 142161950171, КВ 1421611950170 от 26.04.2016, изъятые среди других при проведении временного доступа в учреждении ПАО «Платинум Банк», как ставшие основанием для приобретения права собственности.
Однако, по информации Государственной архитектурно-строительной инспекции сведения о регистрации указанных деклараций в ДДАБИ отсутствуют ».
Постановлением от 25.11.2016 Печерский райсуд. Киева частично удовлетворил ходатайство следователей и предоставил временный доступ к документам нотариальных дел с возможностью извлечения их надлежащим образом заверенных копий, находящихся во владении упомянутого частного нотариуса Киевского городского нотариального округа.
PS
8 декабря глава НБУ Валерия Гонтарева публично повторила, что банки из второй двадцатки (в которую входит Платинум Банк) до конца года должны выйти хотя бы на нулевой показатель достаточности регулятивного капитала.
По данным НБУ, на 01.10.2016 три банка имели отрицательное значение собственного капитала: банк "Траст" (-69 млн грн) "Платинум Банк" (-162 500 000 грн); "Артем-Банк" (-179 300 000 грн). 16 ноября временная администрация была введена в «Артем-Банк» (15 декабря принято решение о его ликвидации), а 7 декабря - в банк «Траст».
Согласно отчетности Платинум Банка и статистике НБУ, по итогам 9 месяцев 2016 Платинум Банк зафиксировал убыток 333900000 грн (из них в III квартале - 196 600 000 грн), тогда как за аналогичный период в 2015 году было вдвое меньше (166 , 9 млн грн). При этом Платинум Банка вошел в четверку банков (вместе с «Кредит Днепр», «Траст», БМ Банком), в которых процентные расходы превысили процентные доходы (на 287 800 000 грн).
Расходы Платинум Банка на формирование резервов в январе-сентябре составили 62700000 грн. В аудиторском же выводу ООО «Аудиторская фирма" Кадастр - Аудит "» отчетности Платинум Банка 2015 года указывалось, что размер резервов банка на покрытие убытков от обесцененным кредитов на 31.12.2015 должен был быть увеличенным не менее чем на 1050000000 грн ( в т.ч. по кредитам в аннексирована Крыма и оккупированной части Донбасса на 659200000 грн). "Указанное влияет на балансовую стоимость кредитов, процентный доход по обесцененным кредитам, финансовый результат банка, собственный капитал и регулятивный капитал банка", - говорилось в документе.
На конец третьего квартала объем вкладов физлиц в Платинум Банка составил почти 6 млрд грн.

По материалам: finbalance.com.ua